跨境理财通首批产品即将上架

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2021年10月14日 09:52:55

粤港澳大湾区居民个人跨境投资的新通道即将正式揭开帷幕。

内地公募争相布局

公募基金是跨境理财通重要的投资品种之一,大湾区多家内地基金公司纷纷布局产品迎接港澳投资者。

融通基金早已启动了跨境理财通“北向通”投资产品的布局。融通基金国际业务部副总监陈瀛表示,“北向通”的投资产品范围包括经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为R1至R3风险等级的公募基金,融通90%以上的公募基金产品都符合要求。“大部分与我们合作的代销银行都上架了这些产品,未来我们会在零售条线加大湾区9个城市的各个合作银行持续营销。”

平安基金表示,公司已与外方股东、部分境内代销银行以及港澳合作银行进行初步沟通,梳理了符合要求的优势产品线及产品类型。“拟优先筛选出固定收益类绩优基金推介上架,并积极探讨港澳销售渠道的合作模式,期望借成熟的渠道资源打开港澳市场,积累客户基础。未来,在条件成熟时,将针对港澳渠道特点,境外市场环境及客户偏好开发设计新产品,布局新的业务条线。”

基于此,基金公司认为风格稳健、追求绝对收益的公募产品,更契合港澳投资者在低利率环境下追求资产保值增值的需求,稳健风格的纯债基金、攻守兼备的“固收+”基金等产品,有望受到港澳投资者的青睐。

香港逾200只基金符合资格

在9月跨境理财通正式公布试点实施细则前,香港基金业就已在积极筹备。

香港投资基金公会数据显示,过去两年半时间里,提供人民币类别的香港基金数量增加了104只,截至今年6月底,共有295只基金提供人民币类别。

随着试点细则的落地,基金业开始加快布局。基金公会行政总裁黄王慈明透露,香港的基金公司正积极与分销银行紧密沟通,确保能在计划框架容许的范围內提供合适的基金产品或服务,同时也在研究需要增加哪些符合中低风险要求的产品,并商议如何做好投资者教育以及产品售前和售后服务安排。

华夏香港负责人表示,已经挑选了符合理财通第一阶段产品要求的基金,向香港本地银行机构推荐,并已加入其理财通产品池中。同时针对业务特点、营销计划等也做了专门的培训和团队讨论。未来还会充分考虑内地投资者的投资习惯、投资特性,有针对性地推出相应的产品。

瑞银资管表示,目前已有三只专为跨境理财通而设的香港注册基金,目前正与10多家分销合作伙伴密切合作,未来将会推出新产品和落实更多分销合作伙伴。

将改善“南冷北热”局面

作为跨境理财通的销售前线,香港银行业的热情更为高涨。

香港特区金管局副总裁阮国恒透露,已有20间银行申请参与跨境理财通,其中18间申请南北双向业务,2间主攻南向通业务。这些银行提供超过100种投资基金产品,超过200种债券投资产品,并提供监管允许的11个币种的存款产品。

中银香港总裁孙煜表示,跨境理财通是大湾区金融市场互联互通的新突破,中银香港已经积极做好准备工作,争取早日获得监管机构同意推出跨境理财通服务。

汇丰银行联席行政总裁廖宜建透露,该行在设施、产品等方面已全面准备就绪,目前在大湾区有超过5000名零售银行职员,将提供超过100种中低风险的理财产品。恒生银行也表示,已经选定内地合作银行,并优化线上线下服务渠道,计划为南向通客户提供超过140种投资不同资产和市场的基金、债券及外币存款产品。

花旗银行香港总裁及总经理林智刚表示,花旗香港将与一家内地的伙伴银行合作,为南向通客户提供超过100种中低风险类型的财富管理产品,同时,为配合整体财富管理业务的发展,还计划在2025年底前在香港增聘超过1000名员工。秦薇

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